事件始末
3/11 當天，看到 FB 幣安中文社群轉發了 CEO 趙長鵬一則 tweet，鑑於最近 BNB 的狂漲，心想，BNB 是否又要再次噴發了。
那天晚上睡不著，滑著各種加密貨幣社群訊息，其中 Telegram 一個名為「幣安智能合約中文群」的群組內容巧合地吸引了我的注意。
[以下均為詐騙手法，非幣安官方訊息]
群組中提到幣安於 2/25 啟動了一項智能合約 (執行於幣安鏈上)，主要是幣安於自家冷錢包 Trust 中提供限量的 BNB 做為合約返利貨幣。你針對智能合約轉入 BEP2 ETH (為幣安鏈上的 token，價格等同 ETH)，它會自動執行合約，並且返利 8% 利息+本金的等價 BNB 給你，簡單來說就是
轉入 $100 的 ETH，會返回 $108 的 BNB 到你的錢包
乍聽是否有點太甜，但在強調其為幣安官方上線的智能合約、和下方幾點機制之下，我還是信了。
- 提供返利的 BNB 數量有限，發完為止
- 每日執行合約次數以 5 次為限
- 執行合約最大上限為 200 ETH
以這個機制看來感覺很快就會被領完了，應是越早投入越好。為了試探虛實，迅速安裝了幣安官方的 Trust 冷錢包，打了宣稱最低需求的 0.5 ETH 進去。3分鐘不到，錢包中果然實實在在收到了 3.4187 BNB，燃料費用為 0.000375 BNB，算一算還真的不假，本金+8% 奉還。
於是，不疑有他的第二次我就轉了 10 ETH 進去了 (驚)
當下只想到這樣越壓越大，萬一之間操作出了差錯，即使再大獲利也會瞬間歸零。所以想法是先滾出等同本金 10 ETH 的獲利入袋為安，之後就可以放心地好好操作，直到整個合約提供的 BNB 被換完為止 (領一天是一天)。
但，沒有之後了。
這次投入的 10 顆 ETH，等了 10 多分鐘還沒有返回 BNB，於是詢問客服，一開始的回應是幫我確認了鏈上有此筆交易，應該沒問題要我再等等。大概再過了 20 分鐘後，客服主動傳來訊息，說因為網路雍塞區塊相撞，需要我再投入 75% 的前次本金才有辦法重啟合約，成功後會連這次金額一同返利。
對，我醒了……因為合約執行失敗只需要再支付一次燃料費用即可，不該是什麼 75% 本金 (瞬間整個頭皮發麻)，就在我對客服提出質疑、表達不該是這種重啟方式之後，不到一分鐘內，先是被大群給踢出，接連與客服的對話頻道也一併消失，只剩下傻愣的自己……(劇終)
反思
想想這個詐騙的過程雖非天衣無縫，卻也是精心設計，並且讓我付出了慘痛的代價。反思為何會跌入這個局，我想主要是因為「高度取信」加上「自我心態」的問題。
高度取信
- 仿官方公告：Telegram 群組置頂訊息不斷強化其為幣安官方形象，詳情內容可參考該詐騙集團寫得跟真的一樣的假訊息公告 (自己備份以防原始網頁被刪)。
- 群組日常對話：群組的對話讓人失了戒心，就如許多論壇社群的炒幣者一樣，後來才發現其中所有對話全是暗樁…… (當時群裡有 3000 多人，在線 40 多人)
- 假客服解釋：宣稱 BNB 最近的暴漲，就是因為幣安不斷推出這類智能合約推升了需求與交易量，賦予了近期暴漲與這次活動的合理性。
- 實際收穫：在首次交易中先讓你實實在在地拿到本金+返利，而不是傳銷幣常見的穩定配息，這點只能說對方很敢也很懂得人性。當然轉入較少的人可能會多成功幾次，直到最後大魚上鉤一次收割。
自我心態
- 最近在尋找更理想的租屋處，加上身邊朋友紛紛投入房市，心中對於是要租屋或買房背貸的抉擇總有些壓力(台北房價真的貴)。當看到合約內容時，一心只想著能多存點房租錢，結果卻一次賠掉好幾年的房租……
- 在這瘋狂的 QE 時代，時間和資訊上的差距所造成的貧富落差更加深化。許多看似不可能的機會，變成只有跟不跟得上的問題而已，以往總小心翼翼的自己竟也耐不住性子先試了再說。
- 自恃操作加密貨幣已久，也見過許多傳銷幣、空氣幣的詐騙。輕忽了詐騙集團可能比你更加了解背後機制。說穿了，他們就是業內的人。
只是，了解了這些原因，難道沒辦法更積極的預防嗎？我想如果能做到以下幾點，也許結果就會有所不同
- 關掉 Telegram 允許所有人均可加入我的功能。老實說自己什麼時候被加進去的我也不曉得，而那天我只認為這是某個先前自己主動加入的群組(因為臉書自己也加入了幣安中文社群，是沒問題的)。才發現這是一個很危險的預設值。當然不只 Telegram，所有不認識的人拉你入群的行為大都包藏禍心！
- 查證群組中提到的智能合約訊息是否為真官方資訊。只看到幣安交易所與 Trust 錢包都是真的，卻忘了查證其實幣安官方根本沒有推出這個合約。
- 對幣安鏈 BEP 2 合約不熟的情況下，忘了驗證對方提供的地址是否真為智能合約或只是一般錢包地址 (後來明白其實根本沒有執行什麼合約，只有讓你信以為真的工人智慧操作)，也附上此次詐騙方的錢包地址，有興趣的人可以上幣安鏈查詢 https://binance.mintscan.io/。
bnb1wrkzd4puyyg2n7nal42l0s4wspgvh5z4t65686- 最後一點最重要，無論看到多逼真的訊息或智能合約、遊戲機制，請永遠記得先搞清楚自己是在夢境還是現實……如果一開始我意識到這個群組不是真的，也就不會有後續了 。🚬
結語
自己認為這些錢要回來的可能性很小了，畢竟對方也是馬上把到手的幣分散至其他錢包，即便追到最後的出金位置，估計也不在國內……不過這不也就是加密貨幣天生的高隱密(易詐騙)特性嗎？
只求這個分享，能讓這個新數位交易時代，少一點人受害。如有需要補充的地方也請大家不吝指教。🙏🏻
P.S. 時至 3/21，得知該詐騙群組「幣安智能合約中文群」仍打著官方社群的旗幟持續運作，即便已報警備案，我想警方對於 Telegram 的掌握度也是有限 (畢竟是戰鬥民族打造，台灣亦無官方分公司)。而就算被檢舉，對方也能馬上再生出新群來(隨意搜尋才發現還有一堆)。希望大家幫忙分享給有在接觸加密貨幣的朋友們，讓更多人知道這個手法。遊戲需要玩家，沒人參與，這詐騙遊戲也就玩不起來了。
